ข้อมูลทั่วไปเกี่ยวกับการสอบ

การสอบหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ประกอบด้วยชุดข้อสอบที่ออกแบบและพัฒนาขึ้นเพื่อประเมินความสามารถของผู้สมัครสอบในการประยุกต์ใช้ความรู้ด้านการวางแผนการเงินให้เข้ากับสถานการณ์การวางแผนการเงินรูปแบบต่างๆ เพื่อให้ผู้บริโภคสามารถมั่นใจได้ว่านักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองคุณวุฒิวิชาชีพ CFP (นักวางแผนการเงิน CFP) และที่ปรึกษาการเงินที่ได้รับการรับรองคุณวุฒิวิชาชีพ AFPT (ที่ปรึกษาการเงิน AFPT) มีความรู้ความสามารถในฐานะผู้ประกอบวิชาชีพวางแผนการเงินตามเกณฑ์มาตรฐานที่กำหนด

1. โครงสร้างข้อสอบ
การสอบหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ประกอบด้วยข้อสอบจำนวน 4 ฉบับ ซึ่งแต่ละฉบับถูกออกแบบมาเพื่อทดสอบความสามารถพื้นฐานในการวางแผนการเงินแต่ละด้านของผู้สมัครสอบ

2. ข้อกำหนดด้านการศึกษา
ผู้สมัครสอบที่จะมีสิทธิ์สอบข้อสอบแต่ละฉบับ จะต้องผ่านการอบรมหลักสูตรการวางแผนการเงิน ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ และชุดวิชาอื่นๆ ตามที่สมาคมนักวางแผนการเงินไทย (สมาคมฯ) กำหนด หรือได้รับการยกเว้นการอบรมบางชุดวิชาผ่านการเทียบเคียงความรู้พื้นฐาน (Transcript Review) หรือทุกชุดวิชาผ่านการขอสิทธิ์เข้าสอบโดยไม่ผ่านการอบรม (Challenge Status)

3. ลำดับของการสอบ
ผู้สมัครสอบสามารถเลือกสอบข้อสอบฉบับที่ 1-3 ฉบับใดฉบับหนึ่งก่อนก็ได้ โดยผู้สมัครสอบจะต้องผ่านการอบรมชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ และชุดวิชาที่มีเนื้อหาตรงกับข้อสอบฉบับนั้นๆ ตามที่สมาคมฯ กำหนด ทั้งนี้ ผู้สมัครสอบจะต้องสอบผ่านข้อสอบฉบับที่ 1-3 ให้ครบทุกฉบับก่อน จึงจะมีสิทธิ์สอบข้อสอบฉบับที่ 4 ได้

4. ภาษาที่ใช้ในการสอบ
ข้อสอบหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ทุกฉบับเป็นภาษาไทย 

5. ระยะเวลาในการสอบ
   ข้อสอบฉบับที่ 1-3 ให้เวลาทำข้อสอบฉบับละ 3 ชั่วโมง
   ข้อสอบฉบับที่ 4
         ส่วนที่ 1: การวางแผนภาษีและมรดก ให้เวลาทำข้อสอบ1.30 ชั่วโมง
         ส่วนที่ 2: การจัดทำแผนการเงิน
               จัดทำแผนการเงินภายในระยะเวลาที่สมาคมฯ กำหนด
               นำเสนอและตอบข้อซักถามเกี่ยวกับแผนการเงิน 30-60 นาที

6. การประเมินผล
คำถามทุกข้อมีคะแนนเท่ากัน ไม่มีการหักคะแนนคำถามข้อที่ตอบผิด ข้อสอบแต่ละฉบับจะถูกประเมินผลแยกจากกัน ผลคะแนนสอบของข้อสอบแต่ละฉบับจะไม่มีผลซึ่งกันและกัน

7. การสอบซ้ำ
สมาคมฯ อนุญาตให้ผู้สมัครสอบสามารถลงทะเบียนสอบซ้ำได้เฉพาะข้อสอบฉบับที่ตนไม่ผ่านการประเมินเท่านั้น และไม่จำกัดจำนวนครั้งของการเข้าสอบซ้ำสำหรับข้อสอบแต่ละฉบับ
สมาคมฯ ไม่อนุญาตให้ผู้สมัครสอบลงทะเบียนสอบข้อสอบฉบับที่ตนได้ผ่านการประเมินแล้วซ้ำอีก ทั้งนี้ เพื่อความปลอดภัยของข้อมูลในข้อสอบ

8. ความถี่ในการเปิดสอบ
ผู้สมัครสอบสามารถดูข้อมูลกำหนดการสอบหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ได้จากเว็บไซต์ CMSK Academy

9. การเตรียมตัวสอบ
ผู้สมัครสอบควรทบทวนบทเรียนหรือเอกสารประกอบการเรียนทั้งหมด และทดลองทำแบบฝึกหัดเพื่อประเมินความรู้และความสามารถของตนตามวัตถุประสงค์การเรียนรู้ของแต่ละหัวข้อในแต่ละชุดวิชา ผู้สมัครสอบควรใช้เวลาในการศึกษาทบทวนด้วยตนเองอย่างน้อย 40 ชั่วโมงก่อนการสอบจริง

10. เกณฑ์การให้คะแนนสอบ
        ใช้ดินสอ 2B บันทึกคำตอบในกระดาษคำตอบเท่านั้น
        คำถามแต่ละข้อ สามารถเลือกคำตอบได้เพียง 1 ตัวเลือก หากตอบมากกว่า 1 ตัวเลือก จะถือว่าตอบผิด แม้ว่าหนึ่งในคำตอบที่เลือกนั้นจะเป็นคำตอบที่ถูกต้อง กรณีคำถามข้อที่มีการใช้ยางลบเพื่อลบตัวเลือกที่ไม่ต้องการออกไม่หมด จะถือว่าผู้สมัครสอบเลือกคำตอบเกินกว่า 1 ตัวเลือก
        นับคะแนนตามจำนวนคำถามข้อที่เลือกคำตอบถูกต้อง หากตอบผิด ไม่มีการหักคะแนน
        คำถามแต่ละข้อของข้อสอบฉบับที่ 1-3 และฉบับที่ 4 ส่วนที่ 1 มีคะแนนข้อละ 1 คะแนน
        ข้อสอบฉบับที่ 4 ส่วนที่ 2 การนำเสนอแผนการเงิน
        ในการวิเคราะห์และนำเสนอแผนการเงินแบบบูรณาการ ผู้สมัครสอบต้องใช้วิจารณญาณเสมือนหนึ่งเป็นการวิเคราะห์เพื่อนำเสนอต่อลูกค้าที่มีตัวตนจริงๆ ทั้งนี้ ผู้สมัครสอบสามารถตั้งข้อสมมุติฐานต่างๆ ได้อย่างกว้างขวาง และนำมาใช้ให้เหมาะสมกับสถานการณ์และข้อเท็จจริงในขณะที่มีการนำเสนอแผนการเงิน โดยสามารถให้เหตุผลสนับสนุนสมมุติฐานต่างๆ ได้ด้วย
        คณะกรรมการที่ทำหน้าที่ตรวจแผนการเงินและรับฟังการนำเสนอแผนการเงินเป็นกรรมการชุดเดียวกัน มีจำนวน 3 ท่าน
        เกณฑ์การให้คะแนน
     1. แผนการเงิน
             การวิเคราะห์ข้อมูล
                  สามารถวิเคราะห์สถานะและปัญหา/ข้อจำกัดทางการเงินของลูกค้าได้อย่างมีเหตุผล และน่าเชื่อถือ รวมถึงใช้การคำนวณที่เหมาะสม
                  สามารถกำหนดข้อสมมุติฐานที่เกี่ยวข้องได้อย่างเหมาะสมและน่าเชื่อถือ
                  สามารถวิเคราะห์ และคำนวณความต้องการทางการเงิน ซึ่งนำไปสู่กลยุทธ์ และวิธีการที่เกี่ยวข้องกับเป้าหมายทางการเงินของลูกค้า
             ข้อเสนอแนะหรือคำแนะนำ
                  ข้อเสนอแนะในการแก้ไขปัญหาหรือข้อจำกัดทางการเงินที่จะทำให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินของลูกค้าเหมาะสม สามารถนำไปปฏิบัติได้จริง
                  เสนอแนะและคำแนะนำที่เกี่ยวข้องกับแผนการเงินในแต่ละด้านที่เกี่ยวข้องเหมาะสม มีเหตุผลและสมมุติฐานที่น่าเชื่อถือ เป็นไปตามหลักจรรยาบรรณที่ดี และสามารถนำไปปฏิบัติได้จริง
                  แผนการเงินในแต่ละด้านมีความสอดคล้องและความสัมพันธ์ระหว่างกัน รวมเป็นแผนการเงินแบบบูรณาการ
             แผนปฏิบัติการ
                  เป็นเหตุเป็นผล สอดคล้องกับข้อเสนอแนะ หรือคำแนะนำ
                  เป็นขั้นตอนสามารถนำไปปฏิบัติได้จริง
                  กรอบของระยะเวลาการนำไปปฏิบัติในแต่ละขั้นตอนเป็นไปอย่างสมเหตุสมผล และกำหนดบทบาทของผู้รับผิดชอบในแต่ละขั้นตอนได้อย่างถูกต้องเหมาะสม
     2. การนำเสนอแผนการเงิน
             มีความน่าสนใจ น่าเชื่อถือ และมีองค์ประกอบ หัวข้อ หรือรายละเอียดครบตามหลักวิชาการ
             โครงสร้างและลำดับการนำเสนอแผนการเงินเหมาะสม
             ภาษาและการสื่อสารเข้าใจง่าย สามารถตอบคำถามได้อย่างน่าเชื่อถือ
             บุคลิกภาพของผู้นำเสนอเหมาะสม

11. การแจ้งผลการสอบ
สมาคมฯ จะส่งหนังสือแจ้งผลการสอบให้ผู้สมัครสอบทราบเป็นลายลักษณ์อักษร ภายใน 45 วันหลังจากวันสอบ

12. เกณฑ์การสอบผ่าน