ส่วนการสอบจัดโดย TSI และสมาคมนักวางแผนการเงินไทยซึ่ง ผู้สมัครจะต้องผ่านการอบรมกับสถาบันที่ได้รับอนุญาตตามเงื่อนไขก่อนที่จะสมัครสอบได้
การอบรมประกอบไปด้วย 6 ชุดวิชา ได้แก่
ชุดวิชาที่ 1 (Module 1, M1) คือ พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ
ชุดวิชาที่ 2 (Module 2, M2) คือ การวางแผนการลงทุน
ชุดวิชาที่ 3 (Module 3, M3) คือ การวางแผนการประกันภัย
ชุดวิชาที่ 4 (Module 4, M4) คือ การวางแผนเพื่อวัยเกษียณ
ชุดวิชาที่ 5 (Module 5, M5) คือ การวางแผนภาษีและมรดก
ชุดวิชาที่ 6 (Module 6, M6) คือ การจัดทำแผนการเงิน
ต่อไปนี้จะขอเรียกสั้น ๆ ว่า M1 – M6
ส่วนข้อสอบมีทั้งหมด 4 ฉบับ (แต่ถ้านับว่าข้อสอบฉบับที่ 4 มี 2 ส่วน คือ 4.1 และ 4.2 ก็จะเป็นการสอบทั้งหมด 5 ฉบับ) โดยมีรายละเอียดดังนี้
ข้อสอบฉบับที่ 1 (Paper 1) ใช้ความรู้จาก M1 ทำให้ผู้ที่สมัครสอบจะต้องอบรมเก็บชั่วโมง ชุดวิชาที่ 1 ให้ครบก่อน
ข้อสอบฉบับที่ 2 (Paper 2) ใช้ความรู้จาก M2
ซึ่งผู้ที่ต้องการสมัครสอบ มี 2 ทางเลือก คือ
1) อบรมเก็บชั่วโมง ชุดวิชาที่ 2 ให้ครบ หรือ
2) หากผู้ต้องการสมัครสอบ มีใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไป (IC Plain) นักวิเคราะห์การลงทุนปัจจัยพื้นฐานด้านหลักทรัพย์ ผู้จัดการด้านลงทุน สามารถใช้การเทียบเคียงพื้นฐานความรู้ได้ โดยไม่ต้องอบรม แต่ต้องทำเรื่องขออนุญาตยกเว้นการอบรมได้ตามรายละเอียดดังนี้ http://www.tfpa.or.th/2017/cfp.php?id=17&sub=21
ข้อสอบฉบับที่ 3 (Paper 3) ใช้ความรู้จาก M3 + M4
ผู้เข้าอบรมมีสิทธิเลือกที่จะอบรมเก็บชั่วโมงทั้งชุดวิชาที่ 3 และ ชุดวิชาที่ 4 ก็ได้ หรือ ผู้ที่มีใบอนุญาตตัวแทนหรือนายหน้าประกันชีวิต (ไม่รวมวินาศภัย) สามารถใช้สิทธิยกเว้นการเข้าอบรมชุดวิชาที่ 3 ได้ ซึ่งจะต้องทำเรื่องขออนุญาตเช่นเดียวกับกรณี M2 (ดูรายละเอียดได้ใน Link เดียวกัน) สังเกตว่า M4 ไม่มีการยกเว้นอบรม
ข้อสอบฉบับที่ 4 (Paper 4) แบ่งเป็น
ส่วนที่ 1 (Paper 4.1) ใช้ความรู้จาก M5 ผู้ที่สมัครสอบจะต้องอบรมเก็บชั่วโมง ชุดวิชาที่ 5 ให้ครบ
ส่วนที่ 2 (Paper 4.2) ใช้ความรู้จาก M6 ผู้ที่สมัครสอบจะต้องอบรมเก็บชั่วโมง ชุดวิชาที่ 6 ให้ครบ
สรุปเรื่องเงื่อนไขของการสมัครสอบแต่ละ Paper
Paper 1 ต้องผ่านอบรม M1
Paper 2 ต้องผ่านอบรม M2 หรือขอยกเว้น หากมีใบอนุญาต IC Plain นักวิเคราะห์ ผู้จัดการลงทุน
Paper 3 ต้องผ่านอบรม M3 และ M4 หรือขอยกเว้นเฉพาะ M3 หากมีใบอนุญาต ตัวแทน นายหน้าประกันชีวิต
Paper 4.1 ต้องผ่านอบรม M5
Paper 4.2 ต้องผ่านอบรม M6
เรื่องลำดับการอบรมและการสอบ
ในการอบรมเก็บชั่วโมง CFP® สามารถอบรม Module ใดก่อนก็ได้ โดยแนะนำว่าให้อบรม M1 ก่อน เพราะการจะไปสอบ Paper ใด ๆ ก็ตาม มีเงื่อนไขว่าต้องอบรม M1 ก่อน เช่น หากเราไปอบรม M3 และ M4 ก่อน แล้วจะไปสมัครสอบ Paper 3 ก็จะทำไม่ได้ เพราะยังไม่ได้อบรม M1
เมื่ออบรม M1 แล้ว จะอบรม M2 – M5 เป็น Module ใดก่อนก็ได้
ส่วนการอบรม M6 แนะนำว่าควรผ่านการอบรม M1 – M5 ก่อน เพื่อให้เข้าใจเนื้อหาใน Module นี้และอบรมอย่างมีประสิทธิภาพขึ้น เพราะ M6 เป็นชุดวิชาการจัดทำแผนการเงินแบบองค์รวม
เมื่ออบรมแต่ละชุดวิชาแล้วสามารถไปสอบ Paper 1 – 3 ที่สอดคล้องกับการที่เราอบรมไปโดยไม่จำเป็นต้องเรียงลำดับ แต่ไม่รวม Paper 4.1 และ 4.2 เพราะ การจะสมัครสอบ Paper 4.1 หรือ 4.2 ได้นั้น ต้องสอบผ่าน Paper 1 – 3 ก่อน เมื่อสอบผ่านแล้ว การสอบ Paper 4.1 และ Paper 4.2 เป็นอิสระต่อกัน คือ จะสอบ Paper 4.1 หรือ 4.2 ก่อนก็ได้
สรุปประเด็นที่ต้องให้ความสำคัญเพื่อไม่ให้เกิดความผิดพลาด
- ก่อนที่จะสมัครสอบ Paper ใดก็ตาม ต้องผ่านการอบรม M1 ก่อน
- การจะสมัครสอบ Paper 3 ได้ ต้องผ่านการอบรม M3 และ M4
- การอบรมไม่จำเป็นต้องเรียงลำดับ
- การสอบไม่จำเป็นต้องเรียงลำดับสำหรับ Paper 1 – 3 ยกเว้น การสมัครสอบ Paper 4.1 และ 4.2 ได้ ต้องสอบผ่าน Paper 1 – 3 ก่อน
ขอให้ทุกท่านประสบผลสำเร็จในการสอบตามที่มุ่งหวังครับ