ก่อนอื่นต้องทำความเข้าใจก่อนว่า การอบรม หมายถึงการเข้าอบรมเก็บชั่วโมงให้ครบตามที่สมาคมนักวางแผนการเงินไทยกำหนด เพื่อให้มีสิทธิในการสมัครสอบที่ต้องใช้ความรู้เกี่ยวกับเนื้อหานั้น โดยจะ ต้องเป็นการอบรมกับสถาบันที่ได้รับอนุญาตจากสมาคมฯนักวางแผนการเงินไทย ซึ่ง CMSK Academy เป็นหนึ่งในสถาบันที่ได้รับอนุญาต
ส่วนการสอบจัดโดย TSI และสมาคมนักวางแผนการเงินไทย ซึ่งผู้สมัครจะต้องผ่านการอบรมกับสถาบันที่ได้รับอนุญาตตามเงื่อนไขก่อนที่จะสมัครสอบได้
การอบรมประกอบไปด้วย 6 ชุดวิชา ได้แก่
ชุดวิชาที่ 1 (Module 1, M1) คือ พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ
ชุดวิชาที่ 2 (Module 2, M2) คือ การวางแผนการลงทุน
ชุดวิชาที่ 3 (Module 3, M3) คือ การวางแผนการประกันภัย
ชุดวิชาที่ 4 (Module 4, M4) คือ การวางแผนเพื่อวัยเกษียณ
ชุดวิชาที่ 5 (Module 5, M5) คือ การวางแผนภาษีและมรดก
ชุดวิชาที่ 6 (Module 6, M6) คือ การจัดทำแผนการเงิน
ต่อไปนี้จะขอเรียกสั้น ๆ ว่า M1 – M6
ส่วนข้อสอบมีทั้งหมด 4 ฉบับ (แต่ถ้านับว่าข้อสอบฉบับที่ 4 มี 2 ส่วน คือ 4.1 และ 4.2 ก็จะเป็นการสอบทั้งหมด 5 ฉบับ) โดยมีรายละเอียดดังนี้
ข้อสอบฉบับที่ 1 (Paper 1) ใช้ความรู้จาก M1 ทำให้ผู้ที่สมัครสอบจะต้องอบรมเก็บชั่วโมง ชุดวิชาที่ 1 ให้ครบก่อน
ข้อสอบฉบับที่ 2 (Paper 2) ใช้ความรู้จาก M2
ซึ่งผู้ที่ต้องการสมัครสอบ มี 2 ทางเลือก คือ
1) อบรมเก็บชั่วโมง ชุดวิชาที่ 2 ให้ครบ หรือ
2) หากผู้ต้องการสมัครสอบ มีใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไป (IC Plain) นักวิเคราะห์การลงทุนปัจจัยพื้นฐานด้านหลักทรัพย์ ผู้จัดการด้านลงทุน สามารถใช้การเทียบเคียงพื้นฐานความรู้ได้ โดยไม่ต้องอบรม แต่ต้องทำเรื่องขออนุญาตยกเว้นการอบรม
ข้อสอบฉบับที่ 3 (Paper 3) ใช้ความรู้จาก M3 + M4
ผู้เข้าอบรมมีสิทธิเลือกที่จะอบรมเก็บชั่วโมงทั้งชุดวิชาที่ 3 และ ชุดวิชาที่ 4 ก็ได้ หรือ ผู้ที่มีใบอนุญาตตัวแทนหรือนายหน้าประกันชีวิต (ไม่รวมวินาศภัย) สามารถใช้สิทธิยกเว้นการเข้าอบรมเฉพาะชุดวิชาที่ 3 ได้ ซึ่งจะต้องทำเรื่องขออนุญาตเช่นเดียวกับกรณี M2
ข้อสอบฉบับที่ 4 (Paper 4) แบ่งเป็น
ส่วนที่ 1 (Paper 4.1) ใช้ความรู้จาก M5 ผู้ที่สมัครสอบจะต้องอบรมเก็บชั่วโมง ชุดวิชาที่ 5 ให้ครบ
ส่วนที่ 2 (Paper 4.2) ใช้ความรู้จาก M6 ผู้ที่สมัครสอบจะต้องอบรมเก็บชั่วโมง ชุดวิชาที่ 6 ให้ครบ
สรุปเรื่องเงื่อนไขของการสมัครสอบแต่ละ Paper
Paper 1 ต้องผ่านอบรม M1
Paper 2 ต้องผ่านอบรม M2 หรือขอยกเว้น หากมีใบอนุญาต IC Plain นักวิเคราะห์ ผู้จัดการลงทุน
Paper 3 ต้องผ่านอบรม M3 และ M4 หรือขอยกเว้นเฉพาะ M3 หากมีใบอนุญาต ตัวแทน นายหน้าประกันชีวิต
Paper 4.1 ต้องผ่านอบรม M5
Paper 4.2 ต้องผ่านอบรม M6
เรื่องลำดับการอบรมและการสอบ
ในการอบรมเก็บชั่วโมง CFP® สามารถอบรม Module ใดก่อนก็ได้ โดยแนะนำว่าให้อบรม M1 ก่อน เพราะการจะไปสอบ Paper ใด ๆ ก็ตาม มีเงื่อนไขว่าต้องอบรม M1 ก่อน เช่น หากเราไปอบรม M3 และ M4 ก่อน แล้วจะไปสมัครสอบ Paper 3 ก็จะทำไม่ได้ เพราะยังไม่ได้อบรม M1
เมื่ออบรม M1 แล้ว จะอบรม M2 – M5 เป็น Module ใดก่อนก็ได้
ส่วนการอบรม M6 แนะนำว่าควรผ่านการอบรม M1 – M5 ก่อน เพื่อให้เข้าใจเนื้อหาใน Module นี้และอบรมอย่างมีประสิทธิภาพขึ้น เพราะ M6 เป็นชุดวิชาการจัดทำแผนการเงินแบบองค์รวม
เมื่ออบรมแต่ละชุดวิชาแล้วสามารถไปสอบ Paper 1–3 ที่สอดคล้องกับการที่เราอบรมไปโดยไม่จำเป็นต้องเรียงลำดับ แต่ไม่รวม Paper 4.1 และ 4.2 เพราะ การจะสมัครสอบ Paper 4.1 หรือ 4.2 ได้นั้น ต้องสอบผ่าน Paper 1–3 ก่อน เมื่อสอบผ่านแล้ว การสอบ Paper 4.1 และ Paper 4.2 เป็นอิสระต่อกัน คือ จะสอบ Paper 4.1 หรือ 4.2 ก่อนก็ได้
สรุปประเด็นที่ต้องให้ความสำคัญเพื่อไม่ให้เกิดความผิดพลาด
- ก่อนที่จะสมัครสอบ Paper ใดก็ตาม ต้องผ่านการอบรม M1 ก่อน
- การจะสมัครสอบ Paper 3 ได้ ต้องผ่านการอบรม M3 และ M4
- การอบรมไม่จำเป็นต้องเรียงลำดับ
- การสอบไม่จำเป็นต้องเรียงลำดับสำหรับ Paper 1 – 3 ยกเว้น การสมัครสอบ Paper 4.1 และ 4.2 ได้ ต้องสอบผ่าน Paper 1 – 3 ก่อน
หากต้องการสมัครอบรมหรือสอบถามข้อมูลเพิ่มเติม ติดต่อเราได้ที่ https://www.cmsk-academy.com/contact
ขอให้ทุกท่านประสบผลสำเร็จในการสอบตามที่มุ่งหวังครับ
ข้อมูลสำคัญสำหรับการวางแผนอบรมและสอบหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP®
14 พ.ค. 2562